本期节目因远程录制条件所限，在收音上有些许瑕疵，但嘉宾的声音与内容依旧清晰丰富。我们已精心处理，力求不影响大家的收听体验。我们已经搞定了一个超专业的录音棚，后面肯定会越做越好～这期大家就先轻松听，多担待哈！感谢包容❤️

“保险就是推销吗？” 在很多人眼里，它意味着强行推销、复杂条款和无尽的焦虑。直到了解佳怡，我才发现保险的另一面。她在香港深耕金融与保险行业近二十年，把“卖保单”做成了“财富管家”的长期陪伴。她会先厘清客户的焦虑，再通过风险管理、现金流设计和传承工具去找到真正适合的解法。在她的故事里，保险不只是冰冷的产品，而是帮助一个家庭代际安心的制度化安排。她说：“真正的幸福家庭，是不焦虑的家庭。”

如果你正在为家庭未来焦虑，不知道如何做资产保全；你对保险行业还停留在推销印象；如果你想了解‘财富管家’如何结合风险管理与传承思路来解决现实问题 —— 那么这期节目会让你重新认识保险。

【本期嘉宾】

陈佳怡，香港保险从业者 & 家族财富管家，金融领域近20年经验。她最早学习服装工程，却因机缘进入保险行业，如今深耕于香港市场，服务对象涵盖单身人士、已婚家庭到企业家。她擅长以风险评估、现金流保障与传承设计为核心，结合信托、受益人安排等工具，帮助客户从焦虑走向安心。她相信，保险不是“卖”，而是一场关于责任、制度与爱的长期对话。

【本期福利】

订阅播客《离钱近一点》并在评论区留言，抽取2位听友赠送港版《财富觉醒》书籍，扉页上面有她写给大家的题词和题字，希望我们可以不光一起听、一起学，也一起守卫我们自己的身上的财富。

【你会听到的】

02:29 从服装工程毕业到金融保险，是跨界的职业选择

19:56 MBTI 与财富决策：为什么方向感比工具更重要

32:38 初期客户沟通与“粤语关”，不成交也要争取复盘

47:31 为不同家庭做不同方案，需要匹配单身/已婚/多孩的差异化需求

48:39 财富不止有钱，物质与精神两条线需要一同被管理

51:47 为什么要确保现金流？钱持续地对你有用才是关键

52:27 什么是幸福的家庭？不焦虑的家庭最幸福！

54:07 方法论：先识别焦虑点，再用工具与产品解决

01:02:40 信托像“一封有制度的家书”，把爱与责任传递下去

01:09:53 保单的“类信托”功能：关于受保人/受益人/持有人如何配置

01:12:47 打破“富不过三代”的关键：制度化安排让基业长青

01:16:45 彩蛋福利：《财富觉醒》港版签名书抽奖咯！

片尾曲：Valley - Water the Flowers, Pray for a Garden

【离钱近一点】听友群

【离钱近一点】栏目，欢迎所有对钱感兴趣的朋友进入节目专属听友群，共同探讨各行各业背后的故事。

群内会第一时间更新播客信息，并随机掉落行业干货。

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【本期制作人员】

监制：令姐

剪辑：Sunny

后期：小琳

【关于令姐】

新茶饮品牌李茶德创始人，拥有消费品零售赛道的一手创业经验。深耕私域运营，深谙用户心理，精通产品设计、营销文案、社群等实操技能，擅长0-1的个体创业内容运营。曾创下天猫茶咖类目第二名，爆款品类年销千万，是产品与内容双线并行的综合型创业者。

【关于栏目】

离钱近一点是一档访谈100位在现场的从业者的栏目，在这个人人都能做点小生意的时代，终于有人告诉我怎么挣钱或者怎么亏钱的故事了。简单来说，这是一群亲手创造生意的人，他们不分性别，身处各行各业，这里不只有社交媒体里光鲜的报喜，你也会听见，向上攀爬的，不停探索的那些行业背后的故事，离钱近的时候也是离自己最近的时候。

15 从业16年从港漂到高管，凭什么她卖保险客户不讨厌

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