Kategorie: Special | Mit: Dr. Thomas Mathar | Gastgeber: Andreas Beys

Ruhestandsberatung gilt als Königsdisziplin der Finanzberatung. Doch wissen wir eigentlich, wie sie wirklich funktioniert?

In Special #23 der Finanztrainer³ spricht Andreas Beys mit dem Sozialanthropologen Dr. Thomas Mathar über Erkenntnisse aus Anthropologie und Psychologie, die zeigen, warum eine rein finanzielle Ruhestandsplanung häufig zu kurz greift.

Wissen Sie eigentlich, was Go-Go-, Slow-Go- und No-Go-Jahre sind? Diese Erkenntnisse aus der Ruhestandsforschung zeigen, dass sich Bedürfnisse, Prioritäten und das Ausgabeverhalten im Ruhestand über die Zeit grundlegend verändern. Wer diese Zusammenhänge nicht berücksichtigt, muss sich die Frage stellen, ob ein Ruhestandsplan den tatsächlichen Bedürfnissen seiner Kundinnen und Kunden überhaupt gerecht werden kann.

Gemeinsam beleuchten wir, warum der Ruhestand aus anthropologischer Sicht eine vergleichsweise junge Erfindung ist, weshalb der Übergang vom Berufsleben psychologisch häufig anspruchsvoller ist als die finanzielle Planung selbst und warum viele Menschen trotz ausreichenden Vermögens Schwierigkeiten haben, ihr Geld mit einem guten Gefühl auszugeben.

Die zentrale Botschaft dieser Folge lautet: Ein finanziell perfekter Ruhestandsplan ist nicht automatisch ein erfolgreicher Ruhestandsplan. Erst wenn finanzielle, psychologische und lebensphasenbezogene Erkenntnisse zusammengeführt werden, entsteht eine Ruhestandsberatung, die den Menschen wirklich in den Mittelpunkt stellt.

Für Finanzberater:innen liefert die Folge zahlreiche konkrete Impulse: Warum unterschiedliche Finanzpläne für die Go-Go-, Slow-Go- und No-Go-Jahre sinnvoll sein können, weshalb es sich lohnen kann, getrennte und gemeinsame Ruhestandsplanungen für Paare zu entwickeln, warum Experimentieren oft wertvoller ist als starres Vorausplanen, welche Bedeutung die „Erlaubnis zum Ausgeben" hat und wie psychologisch fundierte Entnahmestrategien – etwa das Bucket-System – die Beratungsqualität nachhaltig verbessern können. Eine Folge für alle, die ihre Ruhestandsberatung auf das nächste Niveau heben möchten. Denn wer nicht nur Vermögen plant, sondern den Menschen versteht, schafft einen entscheidenden Mehrwert für seine Kundinnen und Kunden.

Link zu Dr. Thomas Mathars Webseite: www.10bausteine.de

Special #23: Wissen wir eigentlich, wie Ruhestandsplanung wirklich funktioniert?

Die Finanztrainer³

Special #23: Wissen wir eigentlich, wie Ruhestandsplanung wirklich funktioniert?