🎙️主播：董艺婷（21年买方投资、7年100亿FOF管理人。公众号：Beagle小猎犬号）

🪑嘉宾：董美华（28年保险从业者、大童保险服务资深经营合伙人、璟承&美华家族办公室创始人、胡润中国保险杰出人物。视频号：美华家族MFO）

✨关于本期节目

本期是【家庭财富管理】系列的【保险篇】的第一期，我们邀请到了慧客堂的第一位女嘉宾，很巧的是，她也是一个姓董的睿智姐姐。作为一个投资人，我一直在管理产品上的不确定和不可控性，而对于人生中可能会引起家庭和生活变化的不确定性管理却了解甚少，因此本期邀请到了深耕保险行业28年的董美华老师，与我们分享一些真实鲜活的案例、聊聊家庭保险规划的那些事儿。

在后续的【家庭财富管理】系列专题中，我们也会围绕家庭资产配置、财富规划、保险安排、家庭信托等内容展开。如果你有更多想听到的内容，也欢迎评论区留言或加入我们的社群交流！（欢迎扫码添加我们的小伙伴入群）

🎯时间轴

03:16 除了储蓄、买房、投资外，我们通过保险来安排生活中那些不可控的事。

09:38 在天性使然优先考虑孩子的同时，也许更重要的是父母的身体、收入和婚姻安全

17:06 保险的功能属性：风险转移、资产管理、事务管理

23:34和资产管理一样，保险的安排也要先想清楚其应用的场景属性

37:24 不同年龄阶段如何进行保险规划：初入职场、组建小家……

41:43 家庭保单组合管理和保险金信托

45:34 投保后，假如生活状态和规划发生变化，想反悔怎么办——保单抵押贷和退保

55:39 氧气面罩先给自己再给孩子，保险也是一样

58:23 给孩子的重疾险，也是给父母陪护期间的收入保障

1:04:41老年生活规划：既要医食无忧，也要自由尊重

1:12:27 高端医疗、杠杆寿和养老保险——美华总的个人保险规划分享

1:23:39 做对规划比选择具体的保险产品更重要

1:26:51 对比同类型保险时，别忘了考虑不同公司的增值服务

1:30:30 最后聊聊在网上买保险的利与弊

1:37:19 年底了，如果你曾购买过税延型保险，记得退税哦

📁本期书单

《生老病死的生意》

🔍我们是谁

慧客堂是由「慧度资产」与「至明科技」推出的一档关于如何经营幸福与财富的播客节目。

我是慧客堂的主播董艺婷，在这里，在这个充满不确定的时代里，我们将与您一起讨论如何在经营财富的同时提升自我，实现财富增长与幸福体验的和谐统一。

如果你是一名金融从业人员，听完我们的节目也许会心一笑、也许全身通畅；

如果你是一名买方投顾从业者，听完后也许能淡然面对工作考验、也许能获得更多客户、或者把他们服务得更好；

如果你是一个拥有基金资产（哪怕只有一千元市值）的基金投资者，那么帮助你听到真话、少走弯路、晚上睡得好一些、甚至成为家庭财富的好管家，将是我的使命。

📮联系我们

你可以添加我们节目详情中的官方微信，加入慧聚云端听友群；

也可以在公众号Beagle小猎犬号上找到我们的连载文章《财富管理NEXT：大F主理人》；

如果你有关于金融生态、基金投资、财富管理的任何需求和困惑，也欢迎在评论区留言或直接联系我们；

如何经营幸福与财富，将是我们永远的议题，也是我们始终前进的方向🏃‍♀️

Vol.10 托举与前行：从财富管理和生活安排的双重视角看保险

慧客堂